2018年9月26日 星期三
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关于开展2017年度融资性担保机构经营

 各县(市、区)工信局,渤海新区、开发区经发局,各融资性担保机构:

为加强对融资性担保机构的风险控制和监督管理,掌握担保机构运营情况,根据河北省工业和信息化厅关于开展融资性担保机构经营许可证年度检查工作的要求,我市融资性担保机构年度检查工作从即日起到430日结束。现将有关事宜通知如下:

一、年检范围:已取得融资性担保机构经营许可证的担保机构。

二、年度检查的主要内容:


1、合规经营情况。核查担保机构是否按照经营许可证核定的业务范围开展担保业务;是否存在非法集资、非法吸收公众存款,或为非法集资、非法吸收公众存款提供担保;是否存在发放贷款,委托发放贷款,受托投资等违法违规业务;是否违规开展担保业务,担保业务中是否存在单笔业务超过规定比例,担保业务中是否存在关联交易行为;风险准备金的提取比例是否符合规定。2、资本金运用情况。核查担保机构是否存在虚假注册、抽逃挪用资本金行为;对外投资是否符合规定的比例等。3、接受日常监管及现场检查情况。核查担保机构是否及时、完整、准确报送统计信息;是否积极配合现场检查,对现场检查中存在问题的整改情况;对重大风险事件、重要事项的报告情况。

三、融资性担保机构年度检查需上报以下材料:

12017年经营情况总结。包括机构概况、公司治理结构、内控制度的落实、合作银行、年度重大变更事项、业务开展情况等。重点说明合规经营情况和资本金运用情况,是否有超范围经营特别是有无非法集资、高息放款等情况。

22017年度财务审计报告。审计报告附注应 对业务开展情况、对外投资、应收应付款、资本金构成情况进行详细披露。。

32017年度担保机构业务明细清单汇总表。

4、接受监管情况。包括按时报送统计信息、重大事项报告,接受配合监管部门检查情况。现场检查意见书和整改情况报告复印件。

5、机构概览。详见附件,电子版请发至zxqyk2014@163.com

四、开展进度及时间要求:融资性担保机构年度审计和自我评价工作务于425日前完成并上报相关材料。各县(市、区)主管科室收集材料进行审核,430日前,提出初步意见并将所有材料报送市局(如无特殊情况,过期将不再受理)。

五、审计报告需要原件与复印件一并上报。复印件留市局存档。

附件:机构概览样本

                     沧州市工业和信息化局

                           201843

附件: 附件.docx