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沧州市人民政府办公室关于转发《中国人民银行沧州市中心支行关于做大做强沧州金融业 支持全市实体经济发展的实施意见》的通知

 

各县(市、区)人民政府,渤海新区,开发区,高新区管委会,市政府有关部门,各银行业金融机构:

国人民银行沧州市中心支行制定的《中国人民银行沧州市中心支行关于做大做强沧州金融业 支持全市实体经济发展的实施意见》已经市政府同意,现转发给你们,请结合实际,认真贯彻落实。

 

 

沧州市人民政府办公室       

20171116         

中国人民银行沧州市中心支行

关于做大做强沧州金融业支持全市实体经济发展的实施意见

 

为深入贯彻落实全国金融工作会议精神,引导金融机构回归本源,深化改革,防控风险,服务实体经济,促进全市经济社会持续健康发展,结合辖区经济金融发展实际,特制定本实施意见。

一、指导思想

深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和治国理政理念,全面落实全国金融工作会议精神,围绕《沧州市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》,转变经营理念,优化信贷结构,提升服务水平,加快金融创新,防范金融风险,支持全市实体经济持续健康发展。

、基本原则

(一)坚持服务全局原则。要正确认识和准确把握京津冀协同发展和雄安新区建设为全市经济金融发展带来的机遇,树立大局意识、责任意识,为全市实体经济发展提供强力支持。

(二)坚持科学发展原则。要紧紧围绕服务实体经济发展这一中心,充分发挥金融对经济发展的杠杆撬动作用和核心推动作用,以金融业改革发展助推实体经济发展,以行业发展方式转变促进经济发展方式转变,实现全市经济金融健康协调可持续发展。

(三)坚持开拓创新原则。要结合全市实体经济发展现状和企业实际需求,不断更新服务理念,加大创新力度,通过创新金融产品、服务方式、担保方式,多角度、深层次、全方位满足实体经济发展需求,帮助企业发展壮大,实现银企双赢。

(四)坚持区别对待原则。落实好差别化信贷政策,对于全市重点项目、优势企业、传统和新兴产业、重点扶持领域加大信贷支持力度,加大对产业结构转型升级和三农、小微企业等薄弱环节的信贷支持力度;对技术设备先进、有市场、虽暂遇困难但具备市场竞争力的优质骨干企业继续给予信贷支持,不抽贷、不压贷、不断贷,帮助企业渡过难关;合理压缩、退出列入淘汰落后产能范围的贷款,严格控制高耗能、高污染和产能过剩行业的信贷投放,对未取得合法手续的项目、违规新增产能等不得授信,对环保不达标企业、落后产能等领域的信贷存量坚决压缩退出;对扭亏无望、已经失去生存发展前景的“僵尸企业”要发挥债权人委员会的积极作用,逐户制定风险处置化解方案,逐步有序退出信贷资金,不得将“僵尸企业”作为市场化债转股对象。

(五)坚持防范风险原则。牢固树立“实贷实用”、“实贷实付”、“受托支付”理念,有效防控大额贷款风险、房地产贷款风险以及节能减排和淘汰落后产能可能涉及的信贷风险。

、具体措施

(一)保持信贷投放稳定增长

一是落实战略合作协议,加大金融支持力度。近年来,各银行业金融机构省级分行先后与沧州市人民政府签订了战略合作协议,在授信额度、授信方式、审批流程等方面对沧州予以优先支持。各银行业金融机构要积极主动,寻求对接,促进协议内容尽快落地。

二是积极争取信贷规模,保持信贷总量合理增长。全国性银行业金融机构要加强与上级行的沟通与联系,积极争取信贷规模;地方法人银行业金融机构要通过扩充资本等方式提升宏观审慎评估等级,增强持续稳健经营和扩大信贷投放的能力,满足全市实体经济发展和重点项目的信贷资金需求。

三是综合运用各种货币政策工具。有效发挥再贷款、再贴现等货币政策工具作用,扩大金融机构发放涉农和小微企业贷款资金来源,优先支持“三农”和小微企业票据办理再贴现业务。对普惠金融领域贷款达到一定标准的金融机构给予法定存款准备金率降低0.5或1.5个百分点的优惠政策;对于符合新增存款一定比例用于当地贷款的县域法人金融机构,给予法定存款准备金率降低1个百分点的优惠政策。

(二)做强做优金融产业,完善金融机构组织体系

积极争取全国性金融机构、私募股权投资机构在我市设立分支机构。尽快壮大沧州市金融控股公司资产,使其达到AA级以上外部评级标准,以便能利用其自身信誉,推动资产管理公司、再担保公司、融资租赁公司、保理公司及各类基金公司建设。着力构建多层次、多元化的金融产业支撑体系,实现产融深度结合,不断扩大金融资源总量,服务地方经济发展。

(三)加强信贷政策与产业政策的协调配合,加大对重点领域的信贷投入

一是积极支持重点项目建设。各银行业金融机构积极跟进重点项目进程,根据每个项目的不同特点和需求,提前谋划,设计科学适用的信贷产品和服务方式,积极推进传化物流智能公路港、明珠服饰文化产业创意园等200个亿元以上项目开工建设,推进河北盛腾50万吨芳烃等100个亿元以上项目竣工投产,突出做好总投资超5000亿元的30个重大战略支撑项目的金融服务工作。

二是加大对“双百工程”的信贷支持力度各银行业金融机构要贯彻落实《沧州市人民政府关于实施工业企业“双百”工程的指导意见》(沧政发〔2017〕6号),加大信贷支持力度,扶优扶强100家重点企业,推进100家技改企业转型升级,通过优化存量和扩大增量,推动全市新旧动能转换,创建全国质量强市。支持企业产业链融资、订单融资等多种方式融资,多角度满足生产经营需求。运用存货和应收账款质押贷款、贷款重组等方式融资,对信用记录良好、有竞争力、有市场、有订单的企业予以支持。

三是支持县域特色产业集群加快发展。各银行业金融机构特别是县域银行业金融机构要集中信贷资金和信贷规模,优先创新金融产品和服务方式,积极探索和开展商标权、专利权、股权质押贷款等业务,加大信贷投入力度,重点支持全市25个产业集群建设和龙头骨干企业发展。

四是支持做强做优传统产业,做实做大新兴产业。围绕《河北省装备制造业发展“十三五”规划》,改进和完善金融服务水平,深入实施“中国制造2025”战略,重点支持全市石油化工、管道装备、机械制造、食品加工、纺织服装“五大”传统产业的大力改造提升,加快向精细化、高端化、智能化、循环化方向迈进。在资本引进、配套融资等方面加大对高端装备制造、新能源和清洁能源、生命健康、电子信息、通用航空、节能环保、再制造等“七大”新兴产业的支持力度,努力实现新兴产业快速发展的目标。

五是支持现代服务业和文化旅游业发展。各银行业金融机构要创新信贷产品和服务方式,支持发展总部经济、楼宇经济,打造城市核心商圈、大型商业综合体和特色商贸街区。支持渤海新区、沧东、肃宁三个省级物流园区建设,加快打造中国北方重要的现代物流基地。推动全市旅游和产业融合发展,利用好白洋淀、大运河、渤海湾、武术和杂技五大顶级资源,加快建设大运河人文体验带、环渤海休闲度假带和白洋淀生态旅游带,叫响沧州旅游品牌,着力打造京津冀文化生态旅游首选目的地。

六是借助农业供给侧结构性改革,支持现代农业做精做细。农业发展银行要加大对粮食生产核心区建设、“渤海粮仓”科技示范工程、农田水利基本建设和农村基础设施建设等信贷支持力度。涉农金融机构要充分利用支农再贷款,创新和推广订单农业贷款、农村承包土地经营权抵押贷款、林权抵押贷款、农户+公司担保贷款等业务,加大对农业新型经营主体的信贷投入力度,支持发展规模高产养殖业和优质绿色农产品基地,加快建设现代农业园区,积极发展休闲农业和乡村旅游。

七是大力支持科技型中小企业发展。有关部门制定、完善科技金融考核与奖励办法,建立科技创新企业贷款风险补偿机制。各银行业金融机构要在科技资源聚集地区新设或改造专门为科技企业服务的科技支行,在财务资源、人力资源等方面给予适当倾斜,提升科技创新业务的金融服务水平,利用专利权质押贷款、商标权质押贷款等信贷产品支持全市科技型企业发展壮大,加快形成集聚效应。

八是积极支持沧州融入京津冀协同发展和雄安新区建设发展战略。加强京津冀区域金融监管部门交流与合作,简化产业迁出地资金流出审批流程,放宽迁入地资金落户条件,促使当地经济更好更快发展。各银行业金融机构要以京津冀协同发展为契机,切实做好金融支持河北产业转型升级试验区建设相关工作;主动对接京津冀协同发展、雄安新区建设等重点项目,加强与上级行的沟通汇报,争取信贷政策与资金规模倾斜,提供一揽子综合金融服务;根据各重点区域的定位,设立专营性机构。利用专业优势和产品优势,创新信贷产品和服务方式,支持沧州现代产业基地、渤海新区新型工业化基地、任丘石化产业基地三大对接平台建设,支持北交大轨道交通综合研发和试验基地、津冀(沧州)产业转移升级示范区、京津现代服务业转移基地建设。支持滨海新区相关产业向沧州转移,培育滨海新区南部产业承接和支撑基地建设。

九是努力做好金融精准扶贫工作。加强金融精准扶贫政策宣传,营造金融精准扶贫氛围。着力推进精准扶贫与金融支持深度融合。各银行业金融机构要精准对接贫困户多元化融资需求,加大对海兴、盐山、南皮等3个国家级贫困县和吴桥、孟村、东光、献县等4个省级贫困县的信贷支持力度,配合金融办、扶贫办积极推进“政银企户保”小额扶贫贷款业务

十是加大对薄弱环节支持,补齐民生金融服务短板。各银行业金融机构要认真落实《河北省创业担保贷款实施办法》(银石发〔2017〕69号),加大对“双创”企业等薄弱环节的支持力度,强化金融消费者教育宣传,持续改善农村基层金融服务,积极办理下岗失业人员、残疾人、复员转业退役军人、高校毕业生、返乡农民工、妇女和刑满释放人员创业担保贷款等业务,加大对民生和社会事业的信贷投入。

十一是积极支持新型城镇化建设。各银行业金融机构要积极争取上级行的支持,跟进新型城镇化重点项目建设,加大信贷投入,提升金融服务水平。围绕创建全国文明城市、生态园林城市,打造智慧城市、海绵城市,重点支持总投资422亿元的145个重点城建工程。通过新民居贷款、企业联保贷款、农户联保贷款等形式打造商贸强镇、旅游名镇、特色小镇。

十二是积极发展绿色金融。支持有条件的金融机构设立绿色金融事业部,将绿色金融纳入金融机构长期发展战略规划,简化绿色金融业务流程。探索建立专业化的绿色项目评定与评价机制,在风险可控的前提下对绿色企业和项目加大信贷支持力度。坚决取消不合理收费,降低绿色信贷成本,大力支持绿色产业发展。探索发展环保金融、碳金融,创新发展能效信贷、清洁能源、绿色装备供应链等融资服务。通过发行绿色金融债,创新信贷产品和贷款抵押方式,推广特许经营权、项目收益权、排污权等环境权益抵质押贷款业务,积极支持节能减排和生态环境治理项目,推动全市企业建立资源节约型技术体系和生产体系,支持节能减排、循环经济、低碳经济等绿色产业发展。大力支持政府和社会资本合作(PPP)模式,进一步激发民间资本投资活力。

十三是认真落实差别化住房信贷政策,强化房地产调控。各银行业金融机构要认真落实差别化住房信贷政策,调整房地产信贷结构,防止个人住房贷款过快增长,防止信贷资金过度向房地产领域集中,严格限制信贷资金用于投机、投资性购房。支持中低价位商品房开发,尤其是保障性住房建设,严格审贷标准,强化风险管理,促进房地产市场持续健康发展。

(四)加大金融创新力度,更好地服务经济发展

一是坚持机制创新。各银行业金融机构要调整流程,简化审批程序,放宽贷款审批权限,满足客户对资金时效的需求。

二是加快金融产品和服务方式创新。鼓励银行、证券、保险等金融机构加强业务合作,实现优势互补,积极开发新的产品和服务,提升金融业整体服务功能。创新贷款抵押方式,积极推进林权、知识产权抵押贷款,积极开办原材料、仓单、应收账款等贷款担保方式,扩大抵押担保范围。充分运用行业协会、企业联保互保,解决担保难问题。

三是降低企业融资成本。各银行业金融机构要贯彻落实国家发改委、中国人民银行等四部委《关于做好2017年降成本重点工作的通知》(发改运行〔2017〕1139号)精神,促进金融机构突出主业,增强服务实体经济能力,防止脱实向虚。配合沧州市金融控股公司推动中小企业风险缓释基金试点工作,降低企业倒贷资金成本。充分发挥全市市场利率定价自律机制作用,提高利率定价能力,维护好利率市场秩序,降低企业融资成本。

(五)进一步发挥保险的保障作用
    强化保险长期稳健风险管理和保障功能,充分发挥保险经济“减震器”、社会“稳定器”、政府“减压器”的作用。

一是支持创新驱动发展战略。落实国家、省财政补贴和税收优惠政策,加快发展科技保险、首台(套)重大技术装备保险,专利保险,推进现代科技与现代保险深度融合。积极发挥保险增信功能,加快发展信贷保证保险、履约保证保险、信用保险、借款人意外保险,促进大众创业、万众创新。

二是服务新兴产业发展。加大信息技术、新材料、新能源、生物医药、汽车制造、激光研发与应用等领域保险保障力度,在先进装备制造业、文化旅游产业、文化创意产业建立保险机制。

三是健全企业安全生产保障。推进安全生产风险抵押金保险化配套改革,创新安全生产责任保险发展模式,健全企业安全生产保障和事故救援应急机制。

四是拓宽农业保险覆盖面,提高农业保险保障度。逐步建立市级财政支持的政策性保险机制。引导各县(市、区)建立特色养殖、种植等产业的保险机制。

五是完善灾害多发领域保险机制。推动民生综合保险的发展,提高交通事故救助基金使用率,优化车险理赔服务质量。

六是发展强制责任保险。鼓励加快发展环境污染、食品安全、医疗责任、医疗意外、实习安全、校园安全、电动车辆等领域责任保险。

七是大力推行高危行业安全生产责任保险。建立健全生产责任保险制度,重点在危险化学品、烟花爆竹、交通运输、建筑施工、民用爆炸物品、金属冶炼等高危行业领域强行实施安全生产责任保险。

八是扩大出口信用保险覆盖面。加快发展出口信用保险,保障转型升级优势产品出口、海外投资及工程建设安全,扶持出口型小微企业做大做强。

九是加大重大项目保险投资。搭建重大项目与保险资金交互平台,促进资金供求对接。推动与主要保险机构签订战略合作协议,落实投资项目。

十是发挥保险行业协会职能。充分发挥市保险行业协会等自律组织的自律、维权、协调、交流、宣传作用,做好联系政府、联系社会、联系企业的桥梁和纽带,积极争取监管部门支持与帮助,加强监督与协调。逐步建立全市保险市场动态监控体系,加强市场运行分析;逐步建立保险市场监测预警机制,防范和化解保险业风险;推动保险业与银行、证券业在更高层次上的合作,逐步探索监管协调合作机制,维护辖区市场稳定。

(六)构建多层次融资体系,不断拓宽融资渠道

一是拓宽金融机构资金来源渠道。继续支持符合条件的金融机构发行二级资本债券与各类专项金融债券,不断优化资本结构,加大对实体经济重点领域与薄弱环节的精准支持力度。鼓励银行业金融机构通过发行信贷资产证券化产品盘活存量资产,筹集资金,不断加大对实体经济的信贷支持力度。

二是支持企业多元化融资。培育、引导、扶持一批有基础、发展潜力大、市场前景好、偿债能力强的优秀企业发展为上市公司,鼓励中小企业进行股权融资、产权交易、创业投资、风险投资等直接融资,推动符合条件的企业发行企业债券,提高直接融资比重,拓宽企业融资渠道。

、保障机制

(一)加大政策支持力度

按照《沧州市金融工作考核奖励办法》(沧政办字〔2015〕58号)要求,继续做好对各银行业金融机构、金融监管机构、引进和新设金融机构的考核奖励工作。要认真贯彻落实国务院和省、市政府关于财政金融服务实体经济发展的系列政策,建立政策性担保公司和多层次的政策扶持基金、风险补偿基金、中小企业风险缓释基金,发挥撬动引导作用。推动市、县两级财政部门,根据金融机构在纳税、信贷投放方面的综合贡献度,确定财政存款的存放额度,实现财政存款增值运作的合理倾斜,形成长效机制,鼓励金融机构不断加大对全市实体经济的支持力度。

(二)加强诚信体系建设,优化金融生态环境

贯彻落实市委市政府《关于进一步加强金融生态环境建设的实施意见》(沧字〔2017〕36号),建立守信奖励、失信惩戒机制,推动各级政府在市场准入、资质认定、行政审批、政府扶持政策享受等方面实施信用分类监管;进一步完善征信系统功能,逐步将信用信息与多领域对接,通过对失信人员的限制政策,促进整体守信意识的提升。此外,各级政府、司法部门依法加强打击恶意逃废银行债务的行为,采取有效措施维护金融债权,提高金融债权的执行回收率。

(三)搭建银企对接平台

畅通银企沟通渠道,通过融资对接会、项目推介会等多种形式,让银行和企业多接触、多交流,进一步消除银企沟通障碍、增强双方互信。

(四)防范化解系统性金融风险

一是各金融机构要切实把主动化解金融风险放到更加重要的位置,加强对金融风险防范和应对处置的前瞻性和敏感性,早识别、早预警、早发现、早处置。二是切实落实重大事项报告制度,着力完善风险监测与应急处置机制,坚持标本兼治,努力消除风险隐患。三是立足于抓早抓小,深入排查担保公司、小额贷款公司、各类交易场所、互联网金融等方面存在的风险隐患,坚决打击非法融资行为,及时锁定、防控和化解风险,切实维护金融和社会稳定。